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궁금증 Q&A

금융지사플랜이란?

명칭에 대한 오해가 종종 있습니다.
보험료의 규모와 일반적인 설계사 보다 훨씬 높은 수수료를 받을 수 있게 직거래 구조로 만들다 보니 구분하기 위한 방법으로 금융지사플랜이라는 명칭을 사용하고 있습니다.

전통적인 유통의 구조가 온라인 마켓, 해외 직구 등 다양한 구매방식으로 변화하고 있습니다.
금융지사플랜 역시 종전의 획일화된 금융서비스가 아닌 고액자산가 또는 사업가를 위해 근본적이고 지속 가능한 도움을 직접적으로 서비스하는 새로운 가입 방식입니다.

본절세연구소는 최소한의 관리비용으로 금융지사제휴업무만 진행

금융지사플랜을 통한 가입 장점은?

첫째,

비용절감 효과

가장 큰 장점은 획기적으로 비용을 줄일 수 있는 플랜이라는 점입니다.
본절세연구소와 상호제휴 업무협력을 통해 근본적이고 지속가능한 시스템을 구축해서 필요한 보험을 직접 가입하고 일반적인 보험수수료보다 높은 수수료를 받을 수 있어 독보적인 비용절감효과와 절세효과를 동시에 가져갈 수 있는 획기적인 플랜입니다.

둘째,

정확한 계약

일반적인 금융상품과 달리 장기계약이라는 보험상품 특성상, 처음 가입의도와는 전혀 다른 상품으로 가입되어 분쟁이 발생하는 경우 고액 보험일수록 그 피해는 커질 수 밖에 없습니다.
플랜 특성상 재정 상태, 가입 목적을 정확하게 분석하고 본인의 가족을 통해 가입하고 전문가의 업무지원을 통해 꾸준한 관리와 도움을 받을 수 있습니다.

금융지사플랜을 통한 가입 시 문제는 없는지?

구체적으로 법(보험업법)적, 세무(세법)적 문제로 나누어 설명하면,

첫째,

법적인 보호

법적인 보호를 정확하게 받을 수 있게 하기 위해 번거롭지만 생명 손해보험 시험을 합격해야 금융지사 코드부여가 가능합니다. (사이버교육+시험 합격)

둘째,

세무적인 문제

세무적인 문제 역시 종전에 컨설팅을 통한 보험 가입에 부정적인 세무사들이 오히려 업무 협약을 통해 자신의 관리업체를 소개해 주고 있습니다.

금융지사플랜 적용 가능 대상은?

업종이나 개인 또는 법인의 구분없이 적용이 가능합니다.
단, 플랜 특성상 소득이나 자산이 많은 고액 자산가 또는 이익이 높은 법인에 적용했을 때 가장 큰 효과를 볼 수밖에 없어서 대상은 생각보다 많이 한정되어 있습니다.

자격없이 수수료만 받을 수는 없나요?

보험업법 제98조 (특별이익의 제공 금지) 제1호, 제5호에서 금품이나, 보험료 대납을 법이 정한 금지 행위로 규정되어 있고 3년 이하의 징역 또는 3천만원 이하의 벌금에 처해지게 됩니다.
법적인 보호를 받기 위해서 번거롭지만 자격시험은 필수입니다.